財庫〔2022〕26號
各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局），中國人民銀行上?？偛?、各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，2021-2023年儲蓄國債承銷團(tuán)成員，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：
為籌集財政資金，支持國民經(jīng)濟(jì)和社會事業(yè)發(fā)展，財政部決定發(fā)行2022年第五期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：22儲蓄05，國債代碼：221705，以下稱第五期）和2022年第六期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：22儲蓄06，國債代碼：221706，以下稱第六期），現(xiàn)就第五期和第六期（以下統(tǒng)稱兩期國債）發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下：
一、發(fā)行條件
兩期國債均為固定利率、固定期限品種，最大發(fā)行總額為400億元。第五期期限為3年，票面年利率為3.2%，最大發(fā)行額為200億元；第六期期限為5年，票面年利率為3.37%，最大發(fā)行額為200億元。兩期國債發(fā)行期為2022年8月10日至8月19日，2022年8月10日起息，按年付息，每年8月10日支付利息。第五期和第六期分別于2025年8月10日和2027年8月10日償還本金并支付最后一次利息。
兩期國債發(fā)行公告日至發(fā)行開始日前一日，如遇人民銀行調(diào)整3年期金融機(jī)構(gòu)存款基準(zhǔn)利率，兩期國債取消發(fā)行。發(fā)行期內(nèi)，如遇人民銀行調(diào)整3年期金融機(jī)構(gòu)存款基準(zhǔn)利率，兩期國債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，未售出發(fā)行額度由財政部收回注銷。
二、銷售組織
兩期國債由40家2021-2023年儲蓄國債承銷團(tuán)成員（以下稱承銷團(tuán)成員，詳細(xì)名單見附件）通過網(wǎng)點柜臺代銷。為高效統(tǒng)籌疫情防控和儲蓄國債發(fā)行，承銷團(tuán)成員要嚴(yán)格遵守屬地和監(jiān)管部門疫情防控要求，抓細(xì)抓實儲蓄國債發(fā)行期間疫情防控工作。兩期國債發(fā)行額度管理暫按《2018-2020年儲蓄國債發(fā)行額度管理辦法》執(zhí)行，初始基本代銷額度為各期最大發(fā)行額的70%，各承銷團(tuán)成員基本代銷額度比例計算至小數(shù)點后兩位（詳見附件）。中國工商銀行等29家承銷團(tuán)成員（以下統(tǒng)稱網(wǎng)銀成員，詳細(xì)名單見附件）同時通過其網(wǎng)上銀行代銷。中國工商銀行、中國郵政儲蓄銀行、招商銀行、江蘇銀行（以下統(tǒng)稱手機(jī)銀行試點成員）同時通過其手機(jī)銀行代銷。
2022年8月10日，網(wǎng)銀成員通過網(wǎng)上銀行代銷兩期國債的額度上限為其當(dāng)期國債初始基本代銷額度的40%，手機(jī)銀行試點成員通過網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行代銷兩期國債的額度上限合計為其當(dāng)期國債初始基本代銷額度的40%；2022年8月11日至8月19日，網(wǎng)銀成員和手機(jī)銀行試點成員在其取得的代銷額度內(nèi)合理分配各渠道額度比例。2022年8月13日營業(yè)結(jié)束后，各承銷團(tuán)成員未售出的基本代銷額度與中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下稱國債公司）核對一致后全部調(diào)減為零。調(diào)減出的基本代銷額度納入機(jī)動代銷額度，自2022年8月14日起供各承銷團(tuán)成員抓取。
三、提前兌取
兩期國債發(fā)行期內(nèi)不得提前兌取，發(fā)行期結(jié)束后可提前兌取。提前兌取業(yè)務(wù)只能通過承銷團(tuán)成員營業(yè)網(wǎng)點柜臺辦理。投資者提前兌取兩期國債時，承銷團(tuán)成員按照從上一付息日（含）至提前兌取日（不含）的實際天數(shù)和以下執(zhí)行利率向投資者計付利息，即：從2022年8月10日開始計算，持有兩期國債不滿6個月提前兌取不計付利息，滿6個月不滿24個月按票面利率計息并扣除180天利息，滿24個月不滿36個月按票面利率計息并扣除90天利息；持有第六期滿36個月不滿60個月按票面利率計息并扣除60天利息。承銷團(tuán)成員為投資者辦理提前兌取，可按照提前兌取本金的1‰向投資者收取手續(xù)費。
四、資金清算
?。ㄒ唬﹥善趪鴤l(fā)行款項分兩次上繳國家金庫總庫，繳款日期以到賬日為準(zhǔn)，2022年8月10日至8月14日的發(fā)行款于2022年8月15日17:00前上繳，2022年8月15日至8月19日的發(fā)行款于2022年8月22日17:00前上繳。國債發(fā)行款通過支付系統(tǒng)匯劃時，應(yīng)使用hvps.111.001.01格式報文（客戶發(fā)起匯兌業(yè)務(wù)報文）。報文中“匯款人名稱”欄應(yīng)填寫國債繳款人名稱；匯款附言注明國債簡稱、繳款批次和繳款機(jī)構(gòu)代碼（機(jī)構(gòu)代碼見附件），例如：22儲蓄05第一批1001。
收款人名稱：中華人民共和國財政部
開戶行：國家金庫總庫
支付系統(tǒng)行號（同接收行行號）：011100099992
第五期繳款賬號：270—22405
第六期繳款賬號：270—22406
?。ǘ┩顿Y者提前兌取兩期國債一級資金清算方式為定期清算，一級資金清算計息比照本通知“三、提前兌取”規(guī)定執(zhí)行。
?。ㄈ┴斦课袊鴤巨k理一級資金清算的本息資金支付。
本通知未盡事宜，按照《財政部 中國人民銀行關(guān)于儲蓄國債（電子式）發(fā)行兌付有關(guān)事宜的通知》（財庫〔2016〕56號）等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
附件：各承銷團(tuán)成員初始基本代銷額度比例表
財 政 部 人 民 銀 行
2022年8月3日