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“安徽版”非法集資預(yù)警系統(tǒng)啟動(dòng)招標(biāo)
利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段展開監(jiān)測(cè)，各類企業(yè)機(jī)構(gòu)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)程度隨時(shí)掌握，一旦“診斷”超標(biāo)，會(huì)自動(dòng)預(yù)警。記者從合肥市公共資源交易中心獲悉，“安徽版”基于大數(shù)據(jù)的非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警服務(wù)采購(gòu)項(xiàng)目展開招標(biāo)，可以更有效地防范打擊非法集資，將更多金融風(fēng)險(xiǎn)和隱患化解在萌芽狀態(tài)。
互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代 非法集資監(jiān)管難度加大
業(yè)內(nèi)人士指出，互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代非法集資越來越隱蔽?，F(xiàn)代信息技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用越來越廣泛，金融創(chuàng)新層出不窮，金融產(chǎn)品日新月異，但同時(shí)監(jiān)測(cè)防范金融風(fēng)險(xiǎn)也愈加困難，單靠人防的傳統(tǒng)監(jiān)管模式無法應(yīng)對(duì)。比如，非法集資會(huì)借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)向社會(huì)公眾宣傳銷售“理財(cái)產(chǎn)品”并實(shí)現(xiàn)資金支付歸集，呈現(xiàn)出募集債權(quán)化、支付電子化、危害擴(kuò)散化等新特點(diǎn)。
在國(guó)內(nèi)，北京等大城市已經(jīng)率先嘗試使用大數(shù)據(jù)手段加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，有效遏制了非法集資高發(fā)頻發(fā)態(tài)勢(shì)。通過大數(shù)據(jù)技術(shù)，基于全網(wǎng)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，主動(dòng)抓取符合非法集資特征的信息，通過特征詞賦值、模型量化、信息比對(duì)，綜合分析計(jì)算目標(biāo)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)度。
比如，可以第一時(shí)間監(jiān)測(cè)分析某涉嫌非法集資企業(yè)，如發(fā)現(xiàn)存在涉嫌虛假宣傳、融資項(xiàng)目不實(shí)、平臺(tái)項(xiàng)目自融、風(fēng)控體系薄弱、資金去向不明等嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)問題，可能引發(fā)區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)后，系統(tǒng)會(huì)立即啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制。
提供省內(nèi)企業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)程度 即時(shí)評(píng)分
招標(biāo)文件顯示，“安徽版”基于大數(shù)據(jù)的非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警項(xiàng)目，將創(chuàng)新工作方法，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)研判，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，發(fā)動(dòng)群眾防范預(yù)警。利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段，全面加強(qiáng)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警。
搜集整理和統(tǒng)計(jì)匯總省內(nèi)開展或參與金融活動(dòng)的各類企業(yè)（或機(jī)構(gòu)）公開信息，并提供在線查詢功能，包括基本信息、關(guān)聯(lián)方信息、訴訟信息、招聘信息、宣傳廣告信息等。提供省內(nèi)企業(yè)（或機(jī)構(gòu)）的非法集資風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)評(píng)分服務(wù)，根據(jù)涉嫌非法集資的風(fēng)險(xiǎn)程度即時(shí)評(píng)分，并劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
按照要求，每月還將提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分指數(shù)高于標(biāo)準(zhǔn)的省內(nèi)排名靠前高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)（或機(jī)構(gòu)）名單。每年則根據(jù)需要制作200家以內(nèi)的高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，以及季度、半年度及年度省內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警情況專項(xiàng)報(bào)告。未來，通過大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加以預(yù)警和監(jiān)測(cè)，有望能更好地去防范和處置非法集資，防范系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，維護(hù)全省經(jīng)濟(jì)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
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